В современных финансово-экономических условиях большую распространенность получила деятельность так называемых «дропперов» - граждан, предоставляющих за вознаграждение доступ третьих лиц к своим банковским счетам через электронные платежные системы и (или) банковские карты.
Услуги «дропперов» используют в целях обналичивания полученных преступным путем денежных средств, вывода их из-под налогообложения, избежания удержаний по исполнительным документам и иным инкассовым поручениям.
И хотя в настоящее время отсутствует специальная норма, предусматривающая ответственность за «дропперство», в Уголовном кодексе Российской Федерации имеется статья 186, устанавливающая наказание за неправомерный оборот средств платежей, в том числе электронных.
Таким образом, внесение в электронную систему банковской организации сведений о подставном лице и передача доступа к такой учетной записи третьим лицам в целях неправомерного обналичивания денежных средств влечет уголовную ответственность.
Кроме того, учитывая, что денежные средства, как правило, перечисляются по подложным документам о фиктивных обязательствах, «дроппер» может быть привечен и к гражданско-правовой ответственности за неосновательное обогащение, выплаченного по ничтожной сделке с взысканием полученного в пользу государства или потерпевшего лица
С момента принятия судом заявления к своему производству, о чем выносится постановление, лицо, его подавшее, является частным обвинителем.
Заявление потерпевшего по уголовным делам частного обвинения не только признается исключительным поводом к возбуждению уголовного дела частного обвинения, но и выступает в качестве обвинительного акта, в рамках которого осуществляется уголовное преследование и вручается лицу, в отношении которого оно подано для подготовки им своей защиты в судебном заседании.
До удаления суда в совещательную комнату уголовное дело частного обвинения возможно прекратить в связи с примирением потерпевшего с обвиняемым.
В случае наличия в действиях обвиняемого более тяжкого состава преступления, не входящего в категорию дел частного обвинения, уголовное дело частного обвинения должно быть прекращено в связи с отсутствием в деянии состава преступления, а само уголовное дело направляется руководителю следственного органа или начальнику органа дознания для решения вопроса о возбуждении уголовного дела публичного или частно-публичного обвинения.
